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■積み立て投信の内容の相談26歳独身です。4年前から …

 

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質問内容

■積み立て投信の内容の相談26歳独身です。4年前からインデックスファンドを中心に積立を始めました。この度外貨MMFを始めようかと考えています。「こうしたほうがいい」というような、アドバイスお願いいたします。現在の積立内容は、e-Maxis国内リート 5000円e-Maxis先進国リート 5000円e-Maxis新興国株式 25000円ニッセイ日経225 10000円DBLCIコモデティ6 5000円STAM新興国債券 20000円CHAM外国株式 10000円CHAM外国債券 10000円ジョインベストグローバルバランスファンド 30000円このような形です。(証券会社は、SBI証券・野村JOY)グローバル化になるとともに、先進国の成長(特に日本)は難しいと考えています。そこで、新興国中心の組み立てとし、長期の運用で考えています。特に、今後は資源国の力が増してくる気がしているため、外貨MMFを始めようと思っています。リスク分散で外貨を持っておきたいという思いもあります。そこで、グローバルバランスファンドを10000円に減らすか、もしくは中止して、ユーロ 10000円豪ドル 5000円南アフリカランド 5000円上記をSBI証券で始めようと思っています。詳しい皆様のご意見、聞かせてください。

2011年03月05日 A.回答
素晴らしいポートフォリオだと思います。個人的な感想は、①外国債券や外国株に投資していますので、債券、株の値動きだけでなく、既に外貨の値動きに左右されるポートフォリオになっています。さらに資源国の通貨を買いたいということなら、豪ドルと南アだけでいいのでは?ユーロは資源国通貨ではありませんし。②ジョインベストグローバルバランスファンドに投資している理由が分かりません。これがなくても十分分散されたポートフォリオになっています。これを組み入れることで、さらなる分散効果がもたらされているとは思えません。

 

 

SBI証券とは

株式会社SBI証券(エスビーアイしょうけん)は、東京都港区六本木に本社を置く、SBIホールディングス傘下の証券会社。オンライン証券事業を中核とし、実店舗網も保有している。旧商号は、SBIイー・トレード証券株式会社。 (出典

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